大家好！今天讓小編來大家介紹下關(guān)于外貿(mào)通過信用證交易的流程（外貿(mào)通過信用證交易的流程圖）的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

國際信用證交易的流程是什么？

信用證操作過程簡述如下：
1.買方和賣方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證付款。
2.買方應(yīng)通知當(dāng)?shù)劂y行（開證銀行）開立以賣方為受益人的信用證。
3.開證行要求另一家銀行通知或確認信用證。
4.通知行通知賣方信用證已經(jīng)開立。
5.賣方應(yīng)在收到信用證并確保其能夠滿足信用證規(guī)定的條件后裝運貨物。
6.賣方應(yīng)向指定銀行提交單據(jù)。銀行可以是信用證規(guī)定的開證行或付款、承兌或議付行。
7.銀行根據(jù)信用證審核單據(jù)。如果單據(jù)符合信用證的規(guī)定，銀行將按照信用證的規(guī)定付款、承兌或議付。
8.開證行以外的銀行將單據(jù)發(fā)送給開證行。
9審核單據(jù)后，開證行應(yīng)按照事先約定的格式向按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。
10開證行應(yīng)在買方付款后交付單據(jù)，然后買方憑單據(jù)提貨。
拓展資料：信用證的簡單分類
根據(jù)分類依據(jù)的不同，信用證可分為跟單信用證和清潔信用證、保兌信用證和未保兌信用證、即期信用證和遠期信用證、可撤銷信用證和不可撤銷信用證等。
跟單信用證通常用于國際貿(mào)易。跟單信用證是開證行通過跟單匯票或單據(jù)付款的信用證。單證是表示或證明貨物交付的運輸單證。如提單、鐵路運單、航空運單等。
根據(jù)其他銀行是否對信用證增加確認，可分為保兌信用證和未保兌信用證。保兌信用證是指由開證行出具的由另一家銀行保證按照信用證條款履行單據(jù)付款義務(wù)的信用證。在信用證上增加保兌的銀行稱為保兌行，保兌行應(yīng)承擔(dān)與開證行相同的主要付款責(zé)任。由于保兌信用證有兩家銀行同時擔(dān)保付款，因此它比未保兌信用證更能保證賣方的利益。因此，保兌信用證將用于大型國際貿(mào)易。在小型國際貿(mào)易中，通常只使用未經(jīng)保兌的信用證。
根據(jù)信用證的付款方式，分為即期付款信用證和遠期付款信用證。即期信用證是指受益人提交信用證規(guī)定的商業(yè)單據(jù)后，開證行立即付款的信用證。遠期信用證是指受益人在提交信用證中規(guī)定的商業(yè)單據(jù)后，需要等到開證行在規(guī)定期限內(nèi)付款的信用證。即期信用證有利于賣方收回資金，遠期信用證有利于買方資金周轉(zhuǎn)。
如果信用證沒有注明是否可以撤銷，則信用證是不可撤銷的。在國際貿(mào)易中，通常只使用不可撤銷的信用證。

如何操作出口信用證？

信用證操作流程簡述如下：
1、買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付；
2、買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證；
3、開證行請求另一銀行通知或保兌信用證；
4、通知行通知賣方，信用證已開立；
5、賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運貨物；
6、賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、 承兌或議付銀行；
7、該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進行支付、承兌或議付；
8、開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行；
9、開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付；
10、開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。

國際貿(mào)易中信用證付款交易的流程

外匯業(yè)務(wù)中的信用證業(yè)務(wù)分為進口信用證和出口信用證。其中，進口信用證涉及付匯，即進口付匯。具體操作步驟如下：

進出口雙方簽訂合同，確認用信用證付款。并在合同中規(guī)定一些重要的交貨細節(jié)。之后，國內(nèi)進口商持貿(mào)易合同到當(dāng)?shù)劂y行開立進口信用證。

通常銀行會對進口商的信用狀況進行評估，給予合理的授信，并要求進口商支付一定比例的保證金。

例如，如果信用證的金額為100萬美元，銀行可能會要求客戶預(yù)付20萬美元的保證金，并將其保存在一個特殊的存款帳戶中。

如果客戶在銀行的信用度不高，銀行覺得沒有把握，可能會要求客戶支付最高100%的保證金。

保證金準備好后，進口商銀行將根據(jù)合同為進口商開立進口信用證，并通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送給國外出口商銀行。

國外出口商所在銀行收到進口信用證后，將信用證交付給出口商，出口商根據(jù)信用證的規(guī)定備貨。

信用證已經(jīng)規(guī)定了幣種、金額、單價、數(shù)量、啟運港、目的港、啟運時間和裝運細節(jié)等。出口商只需要根據(jù)訂單做功課。

在所有的貨物準備好待運后，出口商會把交貨單據(jù)交給他所在的銀行，他自己的銀行會把這些單據(jù)郵寄給進口商所在的銀行。

郵寄文件的目的是要錢。因為貨已經(jīng)發(fā)出去了，接下來要做的就是收錢。

進口商銀行收到單據(jù)后，應(yīng)檢查單據(jù)是否符合要求。如果符合要求，將進口文件交給進口商。

前提是先把貨款轉(zhuǎn)到銀行內(nèi)部賬戶，也就是做好進口付款的準備。還有銀行進口商，一手交進口單據(jù)，一手交錢。

如上所述，進口商在開立信用證時，通常只支付一部分定金。其余的呢？進口商剩下的部分需要支付給銀行來補足差額。

銀行也不用擔(dān)心進口商不補差價，因為單據(jù)是銀行控制的。

進口商不給錢，銀行就不給單據(jù)(單據(jù)里有提單，進口商沒有提單不能提貨)。

進口商銀行收到全部貨款后，在扣除其應(yīng)付的手續(xù)費、單據(jù)審核費等費用后，可通過SWIFT系統(tǒng)將款項匯至出口商銀行，信用證支付即完成。

相關(guān)問答：信用證付款期限

根據(jù)付款時間不同，可以分為:

1、即期信用證。指開證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運單據(jù)后，立即履行付款義務(wù)的信用證。

2、遠期信用證。指開證行或付款行收到信用證的單據(jù)時，在規(guī)定期限內(nèi)履行付款義務(wù)的信用證。遠期信用證最長期限有360天以上(含360天)。共有90天以內(nèi)、90天～360天(含90天)和360天以上(含360天)3個不同期限。

3、假遠期信用證。信用證規(guī)定受益人開立遠期匯票，由付款行負責(zé)貼現(xiàn)，并規(guī)定一切利息和費用由開證人承擔(dān)。這種信用證對受益人來講，實際上仍屬即期收款，在信用證中有“假遠期”條款。

法律依據(jù)：《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》第二十八條可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，即只能由第一受益人轉(zhuǎn)讓給第二受益人，已轉(zhuǎn)讓信用證不得應(yīng)第二受益人的要求轉(zhuǎn)讓給任何其后的受益人，但第一受益人不視為其后的受益人。

已轉(zhuǎn)讓信用證指已由轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)為可由第二受益人兌用的信用證。

相關(guān)問答：怎樣使用信用證來付款？

在此，我先簡單介紹信用證付款的概念，然后以圖文形式描述信用證付款的流程，最后介紹信用證付款的主要注意事項。

一、信用證付款的概念

信用證付款是當(dāng)今國際貿(mào)易中大額交易最為主要的一種付款方式。由開證銀行在單據(jù)與信用證相符情況下代進口商向出口方付款的一種結(jié)算方式，以銀行信用做擔(dān)保支付，解決了進、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾，出口商只要按信用證規(guī)定發(fā)貨和提交單據(jù)就能收到貨款，進口商收到單據(jù)后才支付貨款。

二、信用付款的流程

我們平時用信用證付款可能只會接觸到信用證開立及修改、信用證款項的支付，但其實這是一個復(fù)雜的流程，幕后的大部分工作都由銀行做了。詳細流程如下：

由上圖，信用證付款是出口商提交單據(jù)后議付行先行將貨款支付給出口商，議付行憑單據(jù)要求開證行付款，開證行審單無誤后先行支付貨款給議付行，然后要求進口商付款贖單。

三、信用證付款的注意事項

1、信用證業(yè)務(wù)實質(zhì)是信貸業(yè)務(wù)，現(xiàn)在銀行對信用證開立的審核很嚴格，一般要求提供股東會或董事會的決議，所以要提前與銀行溝通好，以免因沒有股東會或董事會的決議而耽誤開證；

2、對于大額的信用證，銀行還需要向總部報授信額度，根據(jù)金額大小時間在半個月到兩個月之間，企業(yè)要早做籌劃；

3、根據(jù)企業(yè)資信，銀行會要求支存入一定比例的保證金（現(xiàn)在基本都是全額保證金），企業(yè)可以與銀行協(xié)商，要求按照協(xié)定利率對保證金計息，否則銀行會按活期計息。

4、信用證一旦開立，就是獨立的文件，不依附于貿(mào)易合同，發(fā)生爭議時不能以合同條款來約束信用證。因此，開證前要保證信用證、合同、出口商的開證指示一致。

5、由于銀行是憑單付款，不管貨物質(zhì)量如何，也不受合同約束。為使貨物質(zhì)量符合規(guī)定，可在信用證中支付發(fā)貨款的單據(jù)中加入“提供指定商檢機構(gòu)的商檢證書”；

6、一般支付信用證尾款時只需雙方簽字的驗收合格證，注意只是簽字而不需要蓋章，意味著驗收合格證只需要雙方工程師簽字就行，不需要其他部門審核。為保證貨物在支付前安裝、調(diào)試到位，可此條款規(guī)定的更詳細，比如“驗收合格證必須寫明設(shè)備運行良好”等限制性條款，另外要加強對工程師的培訓(xùn)。

7、如果在信用證中規(guī)定允許分批裝運，那么出口商每發(fā)運一批貨物就需要支付相應(yīng)貨值比例的貨款，如規(guī)定不允許分批裝運，則出口商需要一次將貨物發(fā)運出去。

外貿(mào)信用證怎么做

法律主觀：

隨著銀行信用服務(wù)的介入和創(chuàng)新，國際貿(mào)易金融服務(wù)發(fā)展有了長足的發(fā)展。一、外貿(mào)跟單信用證的流程采用信用證方式結(jié)算貨款，需要經(jīng)過多道環(huán)節(jié)，并需辦理各種手續(xù)。從一般原理來分析，信用證的支付過程，包括以下幾個最基本的環(huán)節(jié)。1.進出口人在貿(mào)易合同中，規(guī)定使用信用證方式支付貨款。2.進口人向當(dāng)?shù)劂y行提出申請，填寫開證申請書，依照合同填寫規(guī)定和要求，并交納押金或提供其它保證，請銀行（開證行)開證。3.開證行根據(jù)申請書內(nèi)容，向出口人(受益人)開出信用證，寄交出口人所在地分行或代理行(統(tǒng)稱通知行)。4.通知行核對印鑒無誤后，將信用證交與出口人。5.出口人審核信用證與合同相符后，按信用證規(guī)定裝運貨物，并備齊各項貨運單據(jù)，開出匯票，在信用證有效期內(nèi)，送請當(dāng)?shù)劂y行(議付行)議付。議付行按信用證條款審核單據(jù)無誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人。6.議付行將匯票和貨運單據(jù)寄開證行(或其指定的付款行)索償。7.開證行(或其指定的付款行)核對單據(jù)無誤后，付款給議付行。二、銀行信用證到期了怎么辦信用證過期了銀行是不予支付的。現(xiàn)在很多外貿(mào)詐騙都是在信用證上做文章的，過期后一定要求對方重新開具信用證，并且最好是不可撤銷信用證，在未得到議付款識之前，最好不要將貨物單據(jù)交付對方。信用證到期了，有三種選擇：1、要求對方修改信用證，延長信用證效期。2、棄之不用，不再出貨交單。3、如果有信心覺得對方一定會贖單，那就做吧，無非是扣點不符點費的問題。三、信用證方式有什么特點1、信用證是一項自足文件。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調(diào)的是信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的書面形式上的認證；2、信用證方式是純單據(jù)業(yè)務(wù)。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據(jù)相符，開證行就應(yīng)無條件付款；3、開證銀行負首要付款責(zé)任。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔(dān)保文件，開證銀行對支付有首要付款的責(zé)任。以上就是本文的全部內(nèi)容，希望能對大家有所幫助，能給大家解答疑問。他們一天24小時在線，能隨時為大家解答法律疑惑。

以上就是小編對于外貿(mào)通過信用證交易的流程（外貿(mào)通過信用證交易的流程圖）問題和相關(guān)問題的解答了，外貿(mào)通過信用證交易的流程（外貿(mào)通過信用證交易的流程圖）的問題希望對你有用！