大家好！今天讓小編來(lái)大家介紹下關(guān)于外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)說(shuō)我涉嫌詐騙（外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)說(shuō)我涉嫌詐騙怎么辦）的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

銀行卡說(shuō)涉嫌詐騙被凍結(jié)了怎么辦

一、銀行卡被凍結(jié)說(shuō)是參與詐騙怎么辦?

1、銀行卡被凍結(jié)說(shuō)是參與詐騙可以向居住地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申請(qǐng)調(diào)查。

詐騙犯罪案件由犯罪地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楦鼮檫m宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

多個(gè)公安機(jī)關(guān)都有權(quán)立案?jìng)刹榈脑p騙等犯罪案件，由最初受理的公安機(jī)關(guān)或者主要犯罪地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。有?zhēng)議的，按照有利于查清犯罪事實(shí)、有利于訴訟的原則，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商無(wú)法達(dá)成一致的，由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)指定有關(guān)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

2、公安局凍結(jié)銀行卡的期限依據(jù)

《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》

第二百三十三條 需要凍結(jié)犯罪嫌疑人在金融機(jī)構(gòu)等單位的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制作協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書(shū)，通知金融機(jī)構(gòu)等單位執(zhí)行。

第二百三十六條 凍結(jié)存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限為六個(gè)月。凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長(zhǎng)期限的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)。每次續(xù)凍存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)六個(gè)月;每次續(xù)凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)二年。繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第二百三十三條的規(guī)定重新辦理凍結(jié)手續(xù)。逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)。

二、銀行卡被凍結(jié)的原因

1、銀行卡是信用卡(貸記卡)，如果被凍結(jié)，可能是信用卡出現(xiàn)過(guò)異常交易，比如惡意套現(xiàn)、偽造信息、密碼連續(xù)錯(cuò)誤等，銀行卡都有可能被銀行凍結(jié)。

2、可透支的銀行卡，銀行會(huì)根據(jù)實(shí)際償還能力來(lái)制定透支份額，當(dāng)透支超出份額銀行會(huì)立刻冷凍銀行卡。

3、銀行卡是借記卡，如果被凍結(jié)，情況主要有以下兩種：

(1)錯(cuò)帳凍結(jié)，就是說(shuō)銀行交易時(shí)將錢錯(cuò)誤地多給到了你的賬號(hào)上，那么銀行可能會(huì)把多給部分凍結(jié)掉。

(2)司法凍結(jié)，根據(jù)法律的相關(guān)規(guī)定，司法機(jī)關(guān)因辦案的需要可以向銀行申請(qǐng)冰結(jié)銀行卡。同時(shí)海關(guān)，稅務(wù)機(jī)關(guān)等部門也是有權(quán)凍結(jié)的。

4、不論是什么銀行卡，如果輸入密碼三次連續(xù)出錯(cuò)，銀行系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把你的銀行卡密碼鎖住，與凍結(jié)差不多，但不是凍結(jié)。24小是過(guò)后會(huì)自動(dòng)解除。

5、銀行卡到期沒(méi)有重新辦理新卡的，到期后銀行會(huì)凍結(jié)你的過(guò)期銀行卡。

6、銀行卡如果被連續(xù)掛失多次，被銀行方面認(rèn)為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結(jié)。

公安機(jī)關(guān)若是在偵查案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)某個(gè)公民涉嫌詐騙，且有一定的證據(jù)證明該公民實(shí)施了違法行為的，那么就可以按照流程凍結(jié)可能違法者的銀行卡。在發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)的情形下，首先先咨詢一下銀行職員，若是反映自己涉嫌詐騙的，需要配合公安機(jī)關(guān)的偵查工作。

外貿(mào)行業(yè)收客戶貨款銀行卡被凍結(jié)了，應(yīng)該怎么辦？

銀行卡被凍結(jié)了，你第一時(shí)間應(yīng)該去找銀行卡所屬銀行去進(jìn)行申訴，闡明相應(yīng)理由，為什么你的銀行卡會(huì)被凍結(jié)？銀行那邊應(yīng)該會(huì)給你一個(gè)大致的反饋，然后你要和銀行的客服以及工作人員去協(xié)商這個(gè)問(wèn)題。

收到外貿(mào)客戶的款項(xiàng)之后，銀行卡被凍結(jié)，這是這個(gè)款項(xiàng)的來(lái)源有問(wèn)題，有可能是非正常來(lái)源的款項(xiàng)，就是如果對(duì)方是個(gè)正常的商人，人家那個(gè)錢那都是光明正大的，錢自然就沒(méi)有問(wèn)題?，F(xiàn)在這錢叫做風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)資金，之前被認(rèn)定是有問(wèn)題的，用我們通俗的話來(lái)說(shuō)錢可能是黑錢，我們。不了解國(guó)外的情況，你跟對(duì)方做生意，你會(huì)對(duì)對(duì)方的這個(gè)詳細(xì)的背景之類的做非常明顯的了解嗎？你基本不清楚這些，你只是說(shuō)對(duì)方要貨，然后你給對(duì)方對(duì)方出示了大致的這個(gè)營(yíng)業(yè)資質(zhì)以及客戶需要這交易就算完成了。

被凍結(jié)了之后你應(yīng)該首先去問(wèn)銀行為什么會(huì)被凍結(jié)，凍結(jié)總是有一個(gè)理由的，涉嫌到風(fēng)險(xiǎn)交易，還是說(shuō)涉嫌到跨國(guó)犯罪的這種案件。銀行凍結(jié)你的銀行卡，不能是沒(méi)有任何理由的凍結(jié)銀行沒(méi)有這個(gè)權(quán)限的，他不能說(shuō)想動(dòng)誰(shuí)的銀行卡就動(dòng)誰(shuí)的，一般來(lái)說(shuō)涉及到犯罪的凍結(jié)銀行卡都是由公安機(jī)關(guān)，海關(guān)甚至是法院之類的，這種具備執(zhí)法權(quán)的機(jī)關(guān)所確定的凍結(jié)方案會(huì)有相應(yīng)的執(zhí)行人，也就是會(huì)通知銀行你這個(gè)銀行卡有問(wèn)題，先把他的銀行卡動(dòng)了再說(shuō)。

這個(gè)沒(méi)什么好的辦法去解啊，因?yàn)檎f(shuō)實(shí)話自己之前也碰到過(guò)一些類似的問(wèn)題，但沒(méi)有什么好的辦法能夠解封。你跟銀行客服溝通過(guò)后，對(duì)方給您的反饋通常都會(huì)比較模糊，就是說(shuō)我們這邊會(huì)核實(shí)的，但什么時(shí)候能解封，對(duì)方說(shuō)不清，這普通的，不涉嫌到犯罪那種那可能就幾天，但是涉嫌到跨國(guó)犯罪，可能這起碼就是半年了，甚至是更長(zhǎng)時(shí)間。

銀行卡涉嫌詐騙被凍結(jié)怎么辦？

1、收集證據(jù)報(bào)警

收集被詐騙的證據(jù)，去當(dāng)?shù)氐墓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)警。

2、銀行卡涉嫌電信詐騙的原因

可能是因?yàn)槟惚辉p騙人員欺騙了，通過(guò)銀行卡進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬，而公安機(jī)關(guān)在網(wǎng)絡(luò)上查詢到了，就把你的銀行卡凍結(jié)了，這個(gè)時(shí)候你就不能通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬了，這也是對(duì)你的一種保護(hù)。

3、銀行卡凍結(jié)

因涉嫌電信詐騙被凍結(jié)也是一件好事，因?yàn)樵p騙人員就不能從該銀行卡中轉(zhuǎn)出資金了，是對(duì)你的財(cái)產(chǎn)的一種保護(hù)。在解決完問(wèn)題之后，可以讓公安機(jī)關(guān)出具一份解凍聲明，然后把這份聲明提交給銀行，銀行就會(huì)對(duì)你的銀行卡進(jìn)行解凍。 
拓展資料：
一、電信詐騙
1、電信詐騙就是指通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式編造一些虛假的信息，比如說(shuō)你中獎(jiǎng)了等等，設(shè)置一個(gè)騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，誘導(dǎo)受害人進(jìn)行銀行卡打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
2、通常電信詐騙的人員以冒充他人的形式，比如說(shuō)冒充陳銀行的工作人員等等，以達(dá)到欺騙的目的。他會(huì)說(shuō)你的銀行卡是不是在境外進(jìn)行消費(fèi)了等等，然后讓你發(fā)一個(gè)驗(yàn)證碼過(guò)來(lái)，電信詐騙人員通過(guò)驗(yàn)證碼就能夠把你銀行卡中的資金轉(zhuǎn)移出去。
二、銀行卡被凍結(jié)怎么辦
首先建議你持有銀行卡到辦次卡銀行進(jìn)行咨詢，若沒(méi)有凍結(jié)就無(wú)視，若銀行卡被凍結(jié)就詢問(wèn)凍結(jié)銀行卡的機(jī)構(gòu)是哪里，然后你查找凍結(jié)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系方式進(jìn)行詢問(wèn)，盡快配合凍結(jié)機(jī)構(gòu)調(diào)查，證明自己并無(wú)從事電信詐騙，如無(wú)其它問(wèn)題，您的賬戶會(huì)及時(shí)解凍。

銀行卡涉及詐騙被凍結(jié)怎么解決

銀行卡涉及詐騙被凍結(jié)可以向居住地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申請(qǐng)調(diào)查。分析如下：
1、公安局不可以直接凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶；
2、如因辦案或司法需要，公安局需報(bào)請(qǐng)法院凍結(jié)涉案相關(guān)銀行賬戶，法院發(fā)函給銀行方面，銀行回復(fù)并簽字，按規(guī)定凍結(jié)該賬戶；
3、凍結(jié)期限是六個(gè)月，如有需求可延期一次，一般延期為三到六個(gè)月；
4、如涉嫌違法等，可對(duì)賬戶進(jìn)行永久凍結(jié)。
銀行卡被凍結(jié)的原因：
1、卡里收到了臟錢。這些錢的來(lái)源可能是電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、裸聊、洗錢等通過(guò)網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的資金，不少做外貿(mào)生意和數(shù)字貨幣的，遇到這種情況較多，這跟多數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪的實(shí)際控制者都在境外有密切關(guān)系；
2、自己參與了網(wǎng)絡(luò)賭博。不少人參加網(wǎng)絡(luò)賭博，即便參加一次，因?yàn)橛谐渲岛吞岈F(xiàn)的記錄，很容易被凍結(jié)賬號(hào)；
3、將自己卡賣、借給他人。有的人將自己的銀行卡、網(wǎng)銀和綁定手機(jī)出賣或者借給他人，結(jié)果被犯罪份子用來(lái)收充值的錢或者提現(xiàn)，甚至用來(lái)洗錢，這種情況不但會(huì)導(dǎo)致自己賣出去的卡被凍結(jié)，也會(huì)導(dǎo)致同一個(gè)銀行開(kāi)戶的其他卡被凍結(jié)。
綜上所述，銀行卡如果涉嫌詐騙被凍結(jié)，當(dāng)事人若不知情，應(yīng)該應(yīng)當(dāng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，調(diào)查完成后，如無(wú)其他問(wèn)題，賬戶會(huì)及時(shí)解凍。如果當(dāng)事人利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪，賬戶可能會(huì)被永久凍結(jié)。
【法律依據(jù)】：
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條
【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
2、作廢的信用卡的；
3、冒用他人信用卡的；
4、惡意透支的。

以上就是小編對(duì)于外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)說(shuō)我涉嫌詐騙（外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)說(shuō)我涉嫌詐騙怎么辦）問(wèn)題和相關(guān)問(wèn)題的解答了，外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)說(shuō)我涉嫌詐騙（外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)說(shuō)我涉嫌詐騙怎么辦）的問(wèn)題希望對(duì)你有用！