大家好！今天讓小編來大家介紹下關(guān)于義烏外貿(mào)收款走地下錢莊（外貿(mào) 地下錢莊收錢）的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

義烏警方替外貿(mào)從業(yè)者發(fā)聲，亂凍卡的惡果已經(jīng)非常明顯，是否能得以改善？

浙江省義烏的邱雅馨向《中國新聞周刊》透露，她負(fù)責(zé)為外商購買商品，外商將貨款打到她的銀行賬戶。

銀行卡被凍結(jié)的情況

吳亞告訴第一財(cái)經(jīng)，義烏當(dāng)?shù)厣虘翥y行卡被凍結(jié)的情況非常嚴(yán)重，身邊也有很多案例，自己的幸運(yùn)在于，被凍結(jié)的幾個(gè)銀行卡最終都成功解凍，屬于有疑點(diǎn)但查過后沒有問題。周圍多了凍結(jié)的例子后，她也很快學(xué)會了“把不常用的賬戶報(bào)給客戶”，所以凍結(jié)的賬戶里沒有多少余額，受影響的資金也不多。

但是許多義烏商人就沒有吳亞那么幸運(yùn)了。據(jù)官方不完全統(tǒng)計(jì)，僅2020年，義烏市境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人被公安機(jī)關(guān)查封的銀行賬戶就超過1萬個(gè)，凍結(jié)資金超過10億元，波及范圍比2019年擴(kuò)大了一倍。在全球迎來新一輪反洗錢高潮的背景下，義烏公安部門的行動并非是針對義烏，而是由于義烏外貿(mào)小企業(yè)眾多，因其較為集中而成為重災(zāi)區(qū)。

伴隨著中小型外貿(mào)企業(yè)的迅速崛起，資金風(fēng)險(xiǎn)控制這一外貿(mào)行業(yè)長期以來的痛點(diǎn)，再次被提上日程。行業(yè)專家認(rèn)為，外貿(mào)支付領(lǐng)域的風(fēng)控痛點(diǎn)的解決之道，根本在于數(shù)字化、電子化。她從武漢警方了解到，該賭博網(wǎng)站為涉賭者提供一個(gè)銀行賬戶，正是她曾經(jīng)為客戶提供的賬戶。在錢到我賬上之后，警方認(rèn)為這是受害人被騙的錢，于是凍結(jié)了受害人的銀行卡。

據(jù)邱雅馨介紹，當(dāng)時(shí)銀行卡上有20多萬元資金，其中4萬多元是所謂的賭徒資金。其余采購款，因其客戶未提供資金來源等資料，至今仍被凍結(jié)。銀行卡被凍結(jié)如邱雅馨的情況在義烏還有很多。一群500人的微信群，大多數(shù)人都在備注欄里，填寫著某省某地某卡被凍結(jié)。義烏智囊團(tuán)負(fù)責(zé)人周淮山告訴《中國新聞周刊》，他了解到，許多企業(yè)的銀行賬戶被凍結(jié)，嚴(yán)重影響了企業(yè)的經(jīng)營和外貿(mào)出口。

四月九日，義烏市公安局刑偵大隊(duì)落款為“致全國各地公安機(jī)關(guān)的一封信”在網(wǎng)上流傳。公開信件中提到，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團(tuán)伙與地下錢莊勾結(jié)，利用更緊密的洗錢手段，將詐騙所得直接變現(xiàn)為貨款轉(zhuǎn)給經(jīng)營戶進(jìn)行洗白，造成義烏經(jīng)營戶的銀行賬戶在全國各地頻繁凍結(jié)，讓經(jīng)營戶的生產(chǎn)經(jīng)營活動，雪上加霜?！?/p>商業(yè)人士面臨無卡可用的處境

”“去年十月，一筆錢到賬后，銀行卡隨即被警方凍結(jié)。”邱雅馨介紹說，剛開始她還不知道怎么回事。首先到銀行查詢，她的銀行卡開戶行提供了武漢警方的電話號碼，但聯(lián)系過程十分曲折，“電話打通后，接線員說這件事不屬于他們，需要聯(lián)系對方。終于，我打了市長熱線，才有人主動來找我，說明是哪個(gè)派出所負(fù)責(zé)這起案件?！?/p>

義烏國際商貿(mào)城的店主張恒告訴《中國新聞周刊》，他的銀行卡在去年七月被凍結(jié)，留下了兩個(gè)張家界警方的電話號碼，“銀行卡里有兩百多萬元，嚴(yán)重影響了正常經(jīng)營。公司提供營業(yè)執(zhí)照，銀行流水，和客人聊天記錄，水單等資料，警察讓我們回去等消息。誰知過了幾個(gè)月，大約16萬元直接被扣了。

由于同一件案子，被凍卡的不止張恒一個(gè)。那時(shí)，和他一起到張家界的有三十多人。張恒發(fā)給記者的一張銀行轉(zhuǎn)賬截圖顯示，這些人被扣的金額從數(shù)萬元到幾萬元不等。到現(xiàn)在為止，我已經(jīng)凍結(jié)了五六張銀行卡，還有四張沒有解封。一位做義烏配料的供應(yīng)商王霞對《中國新聞周刊》說，第一張卡凍結(jié)3天后，暫時(shí)松綁幾個(gè)小時(shí)，她就把這張票取了出來。在第二年，客戶打出一筆錢，凍結(jié)一張卡。現(xiàn)在，她正面臨著沒有信用卡的處境。

王霞介紹說，她的客戶已經(jīng)合作了很多年，他們通過微信、 QQ等網(wǎng)絡(luò)下訂單，王霞將貨物送到指定的貨代公司倉庫，貨代再打款到公司賬戶。以往，外商主要通過外貿(mào)公司把貨款轉(zhuǎn)到王霞公司的帳戶上。近兩年來，他們常常選擇直接轉(zhuǎn)入她的帳戶。

事實(shí)上，受影響的不僅僅是商家。邱雅馨對《中國新聞周刊》說，她有一個(gè)朋友在外貿(mào)公司工作，公司收到了一筆有問題的款項(xiàng)，公司通過這些款項(xiàng)給她發(fā)了幾千元工資，朋友的工資卡和公司的賬戶都被凍結(jié)了。商家遇到銀行卡凍結(jié)問題，與近兩年來不斷推進(jìn)的“斷卡行動”有關(guān)。之前，義烏警方介紹，任何一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，都有信息和資金兩個(gè)環(huán)節(jié)。

每一種騙局，騙子都是通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等手段進(jìn)行詐騙，通過銀行卡、第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬。使用兩個(gè)環(huán)節(jié)需要使用手機(jī)卡和銀行卡。為逃避打擊，詐騙團(tuán)伙會大量購買手機(jī)卡、銀行卡，這就滋生了一條買賣、出租、出借手機(jī)卡的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。斷卡行動，針對的是非法賣、租、借或購買身份證號碼、銀行卡、手機(jī)卡、U盾等銀行卡四件套的個(gè)人。

新桂花疫情爆發(fā)，外資企業(yè)無法進(jìn)入義烏，給義烏外貿(mào)行業(yè)帶來巨大沖擊。與此同時(shí)，義烏對外貿(mào)易“內(nèi)貿(mào)”化的貿(mào)易體制，使得義烏個(gè)體經(jīng)營戶在對外貿(mào)易經(jīng)營過程中，收貨時(shí)主要以人民幣結(jié)算，而與之有關(guān)的外國客商則習(xí)慣于通過地下錢莊結(jié)算?！傲x烏經(jīng)營戶在選擇付款渠道時(shí)，沒有自主權(quán)，”義烏警方在一封公開信中表示。

在銀行卡被凍結(jié)之后，我們才慢慢了解到，客人的錢可能是通過所謂的地下錢莊進(jìn)入的。張恒表示，對于做外貿(mào)的個(gè)體工商戶來說，收款渠道非常狹窄，而且沒有能力核實(shí)客戶資金來源。在義烏，由于銀行系統(tǒng)和公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，異地公安人員大多是直接通過網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作進(jìn)行凍結(jié)，從而出現(xiàn)了大量的銀行卡凍結(jié)現(xiàn)象。

為何大面積凍結(jié)

「我們的客戶自己也不知道錢不干凈，外國客商常常把美元拿到他們當(dāng)?shù)氐牡叵洛X莊，然后再打錢給我們。」“地下錢莊”的說法吳亞并不避諱，而以人民幣結(jié)算出口定單，是義烏外貿(mào)行業(yè)主要的交易方式。

此類人民幣結(jié)算，因涉及境外國家或地區(qū)的第三方公司，也容易被地下錢莊“洗黑錢”鉆出漏洞，從而讓“問題”資金流入義烏合法的賬戶，引發(fā)賬戶被公安凍結(jié)。李林說得很實(shí)在，如果用人民幣結(jié)算，對經(jīng)營戶來說沒有匯兌成本，匯兌速度快；而一旦要從銀行走正規(guī)渠道，通過美元結(jié)算，匯款到國內(nèi)賬戶再換成人民幣，不但要提供相應(yīng)的提單、發(fā)貨合同等材料，還要等待至少兩個(gè)星期的審核過程。

即是說，如果是以前大多數(shù)人用國內(nèi)的人民幣打款，第二天就可以去買貨，但是如果是國外的美元通過正規(guī)渠道打到國內(nèi)賬戶進(jìn)行結(jié)匯和換匯，不僅會延長時(shí)間，降低現(xiàn)金流動的效率，也會增加結(jié)匯成本。對李林這樣規(guī)模的企業(yè)來說，可以培養(yǎng)正規(guī)的財(cái)務(wù)會計(jì)人員，但是那些小型企業(yè)，每年可能能賺十幾萬元，加上會計(jì)人員的工資，這算什么?。?/p>

自去年下半年以來，我們就注意到了這一現(xiàn)象，全國很大一部分中小型外貿(mào)企業(yè)的賬戶都有被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，可以說10個(gè)賬戶中有2個(gè)存在被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。XTransfer公司創(chuàng)始人兼 CEO鄧國標(biāo)告訴第一財(cái)經(jīng)，反洗錢力度日益加大的趨勢不僅體現(xiàn)在中國，在亞太區(qū)和全球范圍內(nèi)也越來越明顯，執(zhí)法機(jī)構(gòu)在打擊洗錢活動或地下錢莊時(shí)，往往會同時(shí)打擊上下游賬戶。

義烏警方：拒絕選擇性執(zhí)法

為穩(wěn)定義烏外貿(mào)環(huán)境，義烏市政府針對銀行卡凍結(jié)問題，抽調(diào)義烏商務(wù)局、義烏市檢察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中國小商品集團(tuán)等部門人員，組成聯(lián)合調(diào)查組，專門赴義烏商貿(mào)城，協(xié)助經(jīng)營戶辦理銀行卡凍結(jié)事宜。

據(jù)義烏官方網(wǎng)站2月發(fā)布的消息稱，自去年11月10日啟用以來，義烏市銀行賬戶凍結(jié)援助中心先后派出16個(gè)工作組，由商務(wù)局、公安局、商城集團(tuán)等部門組成，對近40個(gè)地級市，100多個(gè)縣級市公安局進(jìn)行了走訪；同時(shí)，還向全國近1000個(gè)縣市區(qū)公安局發(fā)出了接洽函和凍結(jié)清單，邀請異地公安到義烏進(jìn)行案件調(diào)查。

周淮山認(rèn)為，義烏市政府做了很多工作，但是“凍結(jié)的事情，義烏政府自己不能解決”。就是在這樣的背景下，義烏警方向全國各地公安機(jī)關(guān)發(fā)出公開信。邱雅馨說：“大約20多天前，我在朋友圈里看到的，卻不知道真相。“中國新聞周刊”記者撥通了義烏市公安局刑偵大隊(duì)的值班電話，值班人員沒有否認(rèn)此信的真實(shí)性。

在這封公開信中，對義烏各地公安機(jī)關(guān)在義烏經(jīng)營戶或外貿(mào)公司取證時(shí)，提出以下幾點(diǎn)意見和建議：公安機(jī)關(guān)承擔(dān)追查和確認(rèn)資金來源渠道違法行為的責(zé)任。該信建議，充分了解義烏外貿(mào)企業(yè)和個(gè)體工商戶的現(xiàn)狀和存在的問題，對于能夠提供經(jīng)營主體資格證明、訂單、發(fā)貨、外貿(mào)貨代、對應(yīng)貨款收款等證明的經(jīng)營戶，應(yīng)采用證人證言的方式取證。

上述證據(jù)證明，涉案款項(xiàng)系貿(mào)易貨款的，適用于認(rèn)定合法經(jīng)營者善意取得貨款的情形。在公開信中表示，不建議采用強(qiáng)制要求經(jīng)營戶退還或通過強(qiáng)制措施強(qiáng)制扣款的方式；也不建議對經(jīng)營戶采用類似的選擇性執(zhí)法行為“退還或采取強(qiáng)制措施”。義烏警方建議，對涉嫌貪污的犯罪嫌疑人，在偵查終結(jié)后，可以解除凍結(jié)、限制凍結(jié)或者采取強(qiáng)制措施，以保障資金安全。

警察對問題資金的處理，核心在于商家是否善意取得貨款。該信指出，在司法活動中，有關(guān)經(jīng)營者善意取得貨款的處理意見、續(xù)凍規(guī)定等法律適用問題，義烏市政府及相關(guān)部門，已向上級部門提請制定并明確意見。

最后，在公開信中強(qiáng)調(diào)：“對某些執(zhí)法過度、執(zhí)法選擇性等行為，義烏公安將不予支持，并將有過錯(cuò)的情況報(bào)告有關(guān)部門，由組織者承擔(dān)相應(yīng)的執(zhí)法責(zé)任。”

義烏個(gè)體戶大額美金結(jié)匯政策靠譜么？

       首先，我們先從12年國家支持浙商開始講起，大家都熟知浙商從中國打開國門以后，無論從外貿(mào)B2B，還是從跨境電商B2C領(lǐng)域一直是以領(lǐng)導(dǎo)層次的速度飛進(jìn)。給中國經(jīng)濟(jì)稅收帶來了很直觀的一個(gè)飛漲，從14年開始很多中小型客戶會面臨這么一個(gè)問題、就是我的外幣、美金往往都放在境外的離岸賬戶、已及Pal 等境外賬戶上面、無法達(dá)到一個(gè)資金轉(zhuǎn)現(xiàn)。因?yàn)橹袊鴮ν鈪R管制很嚴(yán)格 這些中小型客戶所賺取的利潤往往不能大幅度的結(jié)匯提現(xiàn)，這樣給很多客戶造成了不必要的麻煩以及打擊對跨境外貿(mào)的積極性。小編廢話幾句說一下幾種咱外貿(mào)企業(yè)的最直觀的結(jié)匯方法 ：

1：轉(zhuǎn)賬到國內(nèi)有進(jìn)出口權(quán)公司結(jié)匯，這種方法無限制結(jié)匯，但是國內(nèi)公司收到錢后要在當(dāng)?shù)氐墓ど滩块T交稅,結(jié)匯時(shí)還需出具相關(guān)證明、核銷 等等的麻煩。

2：找地下錢莊，像深圳一些地方其實(shí)銀行門口或者一些大型批發(fā)市場都是有人提供換美金的業(yè)務(wù)的。個(gè)人從銀行取美金出來然后找私人或者地下錢莊兌換，這種方法往往存在較大的風(fēng)險(xiǎn)性。一般沒有熟人介紹很多人是不考慮的，通過這種錢莊走賬戶的話，是非常昂貴的手續(xù)費(fèi)基本5-15%，以及但很大風(fēng)險(xiǎn)。

3：轉(zhuǎn)賬到個(gè)人卡結(jié)匯，一個(gè)人的身份證一年只能結(jié)匯5萬美金，如果結(jié)匯美金多，需要轉(zhuǎn)到多個(gè)人的個(gè)人卡結(jié)匯，這樣的缺點(diǎn)是太麻煩太耽誤時(shí)間額度還太小。

4：換匯，這個(gè)想必咱外貿(mào)同仁們都聽說過，有人需求美金有人需求人民幣就從各大社交網(wǎng)絡(luò)QQ群等換匯但是騙子也鉆入了這個(gè)渠道所以風(fēng)險(xiǎn)較高、這里咱就不具體詳細(xì)說風(fēng)險(xiǎn)了。自己隨意一想就知道了。你是先給美金還是他先給你人民幣有的時(shí)候到賬還有延遲。       

      好吧那就不在說些廢話了，下面看新政策、現(xiàn)在說重點(diǎn)吧。咱能想到這些問題其實(shí)國家已經(jīng)看到了，他其實(shí)也想取消外匯管制但是這個(gè)動作在中國不現(xiàn)實(shí)，至少近10年不現(xiàn)實(shí)，那么現(xiàn)在國家采取什么措施什么政策能叫這些中小型企業(yè)的境外美金利潤收入中國變成自己的人民幣呢？小編不繞彎子了，看浙江義烏 我想您對這個(gè)城市不陌生吧？14年的3月份本地工商局收到國稅局的通知取消個(gè)體戶稅務(wù)取消個(gè)體商行美金結(jié)匯限制。各位這意味著什么？意味著注冊一個(gè)義務(wù)的個(gè)體商務(wù)商行個(gè)體戶可以不在受外匯管制可以不需要和國稅局交稅？為了驗(yàn)證這一點(diǎn)誰會是第一個(gè)吃螃蟹的人呢？當(dāng)然了義務(wù)陸港進(jìn)出口首先想去嘗試一下（當(dāng)然小編不是給這個(gè)公司做廣告小編也不認(rèn)識這家公司）找到了會計(jì)事務(wù)所注冊個(gè)個(gè)體戶（費(fèi)用是很便宜的包含地址 3-4千左右）然后去農(nóng)行開了個(gè)賬戶，農(nóng)行告訴陸港他們的要求是每年只能結(jié)匯500萬美金，因?yàn)閯偝鲞@個(gè)政策銀行也在靜觀其變所以給了個(gè)500萬美金的額度，但已經(jīng)足夠了很多企業(yè)成本打入國內(nèi)公司只有自己的利潤留在境外離岸賬戶上面。陸續(xù)的本地很多B2B 也看到了這個(gè)政策的好處紛紛去做個(gè)體戶，直到今天不止是浙商了、全國各地只要是直到浙江這個(gè)政策的 都跑去注冊個(gè)體戶用來結(jié)匯用、很多銀行也放開了結(jié)匯的額度，如果你還在為結(jié)匯的事情而頭疼你還在等什么？好吧小編介紹了這么多 也做一下小小的宣傳、外地客戶我們可以代辦個(gè)體戶執(zhí)照、只需開戶的時(shí)候去一趟銀行，結(jié)匯收匯賬號您就擁有了現(xiàn)在離岸很難開戶您還在等什么？追問我留下了可以找到我

超過5萬美元如何結(jié)匯

常用的方法有以下三種：
1、找周圍的朋友、親戚、同事的身份證用他們的個(gè)人額度進(jìn)行結(jié)匯。麻煩
2、找地下錢莊，像深圳一些地方其實(shí)銀行門口或者一些大型批發(fā)市場都是有人提供換美金的業(yè)務(wù)的。風(fēng)險(xiǎn)大。
3、找國內(nèi)一些需要美金的進(jìn)口公司兌換。麻煩，如果不是熟人，風(fēng)險(xiǎn)也大
4、注冊義烏個(gè)體戶，義烏個(gè)體戶可以無限結(jié)匯。只需要身份證件就可以注冊，注冊加開戶時(shí)間10天左右，無限結(jié)匯，可以免費(fèi)提供代理出口協(xié)議。
拓展資料：
1、方法有很多種。如果做生意，最方便的是義烏個(gè)體戶結(jié)匯。方法一：用直系親屬的身份證，再交50000，或者明年存美元。方式二：注冊義烏個(gè)體工商戶。由于國家鼓勵和支持跨境電子商務(wù)的發(fā)展，義烏個(gè)體戶是結(jié)匯改革和收美元的完善合法工具。缺點(diǎn)是不能退款，方法三：或者注冊一個(gè)香港賬戶?，F(xiàn)在成本高，要求高。方式四：招行金卡+香港招行一卡通，國內(nèi)ATM取款人民幣（每天限額20000）。以這種方式提取的款項(xiàng)將不計(jì)入您的年度結(jié)匯5W限額。方法六：找代理收錢。簡單方便，但值得信賴。方式六：工商銀行支付20000美元，將10000美元存入招行結(jié)匯。兩家銀行每年可結(jié)匯10萬美元，因?yàn)楦縻y行的系統(tǒng)數(shù)據(jù)不共享，結(jié)匯金額不同步到外匯局。
2、很多外貿(mào)朋友都有這個(gè)問題，就是國家只給我們每人5萬美元的結(jié)匯，所以對于我們商務(wù)人士來說，這個(gè)數(shù)額肯定是不夠的。因此，很多中間商也看到了這樣的商機(jī)，為外貿(mào)朋友提供了結(jié)匯渠道，但這并不安全。別說成本高了，而且平臺沒了，你的資金怎么辦也不是國策，非常危險(xiǎn)。所以一定要按照國家政策，通過正規(guī)渠道辦理結(jié)匯，義烏個(gè)體戶?。?br/>3、因?yàn)榱x烏有國際小商品市場，為鼓勵義烏走出去，國家從2014年起成為國家外匯改革試點(diǎn)城市，無限制結(jié)匯政策出爐。后來浙江稠州商業(yè)銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行可以提供網(wǎng)上銀行結(jié)匯。這樣，全國的外貿(mào)朋友都在義烏辦理了個(gè)體戶的結(jié)匯賬戶，每次結(jié)匯都可以登錄網(wǎng)銀，不用跑到柜臺。傳統(tǒng)的結(jié)匯是每次都要到銀行，提供各種單據(jù)和協(xié)議。結(jié)果還是有可能被退回，嚴(yán)重影響我們的資金交易和時(shí)間。因此，通過銀行辦理結(jié)匯為全國外貿(mào)客戶提供了方便！！
4、個(gè)人一年結(jié)匯50000美元以上可申請境外銀行卡。比如最常見的花旗銀行和匯豐銀行在國內(nèi)也有ATM機(jī)，可以幫助解決5萬美元以上的限額問題。如果經(jīng)常超過，可以申請港澳臺銀行卡，不受大陸限制。境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營性經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及下列證明材料及復(fù)印件到銀行辦理：捐贈：經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同。捐贈必須符合國家規(guī)定；家庭撫養(yǎng)：直系親屬或經(jīng)公證的撫養(yǎng)關(guān)系證明，境外付款人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個(gè)人所得稅證明等；繼承所得：法律文書或繼承公證書；保險(xiǎn)外匯收入：保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同和付款憑證。外匯保險(xiǎn)必須符合國家規(guī)定；

地下錢莊的因何出現(xiàn)

地下錢莊多出現(xiàn)在外向型經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的沿海地區(qū)，進(jìn)行非法外匯交易的大部分是企業(yè)。原因是這些企業(yè)對外匯的需求量很大，但由于國家實(shí)行外匯管制，通過正常渠道得到的外匯數(shù)額有限。而且，按正常做法外匯從申請到真正能夠使用，需要經(jīng)過幾個(gè)月甚至更長的時(shí)間和繁瑣的手續(xù)。地下錢莊的非法交易手續(xù)簡單，費(fèi)用低廉，通常只收取1%到2%的傭金，對有關(guān)企業(yè)極具誘惑力。從目前查獲的“地下錢莊”看，主要分布在浙江、江蘇和廣東等民營經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，而其中又以義烏這個(gè)私營經(jīng)濟(jì)之都最為猖狂。原因很簡單，資金的供求失衡使然。義烏有20萬小商人，他們要求貸款數(shù)額小周期短要款急，有著極強(qiáng)的季節(jié)性、臨時(shí)性，而他們要獲取信用社或銀行的貸款相當(dāng)困難。我國銀行歷來重視具有政府和國有背景的大中型企業(yè)以及規(guī)?；?jīng)營的民營經(jīng)濟(jì)，而對于廣大的中小民營企業(yè)因其風(fēng)險(xiǎn)高收益低，而提高借貸門檻。急需資金支持的民營企業(yè)和私營企業(yè)面對繁瑣的貸款辦理手續(xù)和長時(shí)間的等待只好向 “地下錢莊”借貸。這塊市場就被讓出來了。“地下錢莊”正是這種背景下產(chǎn)生的一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)充形式。

地下錢莊轉(zhuǎn)到我銀行卡被凍結(jié)？

 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙與地下錢莊勾結(jié)，將詐騙贓款直接變現(xiàn)成貨款轉(zhuǎn)給經(jīng)營戶進(jìn)行洗白，造成義烏經(jīng)營戶銀行賬戶被全國各地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)情況頻發(fā)。目前已有七千余名義烏外貿(mào)經(jīng)營戶登記了銀行卡凍結(jié)信息，預(yù)估當(dāng)?shù)卦馐軆隹L(fēng)波的經(jīng)營戶數(shù)量達(dá)上萬人。

以上就是小編對于義烏外貿(mào)收款走地下錢莊（外貿(mào) 地下錢莊收錢）問題和相關(guān)問題的解答了，義烏外貿(mào)收款走地下錢莊（外貿(mào) 地下錢莊收錢）的問題希望對你有用！