大家好！今天讓小編來(lái)大家介紹下關(guān)于外貿(mào)做信用證流程（外貿(mào)做信用證流程是什么）的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

國(guó)際貿(mào)易信用證付款流程與價(jià)格條款的含義

在國(guó)際貿(mào)易中，由于買(mǎi)賣(mài)雙方相距很遠(yuǎn)、對(duì)彼此的資信狀況都不是很了解，但是交易額度又比較大。因此，買(mǎi)賣(mài)雙方一般都會(huì)選擇信用證付款的付款方式。那么，信用證付款是什么意思呢？
一、信用證
信用證(Letter of Credit ,L/C)是指由銀行(開(kāi)證行)依照(申請(qǐng)人的)要求和指示或自己主動(dòng)，在符合信用證條款的條件下，憑規(guī)定單據(jù)向第三者(受益人)或其指定方進(jìn)行付款的書(shū)面文件。即信用證是一種銀行開(kāi)立的有條件的承諾付款的書(shū)面文件。
在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)雙方可能互不信任，買(mǎi)方擔(dān)心預(yù)付款后，賣(mài)方不按合同要求發(fā)貨;賣(mài)方也擔(dān)心在發(fā)貨或提交貨運(yùn)單據(jù)后買(mǎi)方不付款。因此需要兩家銀行作為買(mǎi)賣(mài)雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業(yè)信用。銀行在這一活動(dòng)中所使用的工具就是信用證。
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02
信用證付款條件
隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，我國(guó)與各國(guó)的國(guó)際貿(mào)易愈發(fā)密切。信用證作為一種付款方式，由于其有效的規(guī)避預(yù)付貸款的風(fēng)險(xiǎn)，成為了目前國(guó)際貿(mào)易最常用的付款方式。那么如果想采用這種方式付款需要滿足哪些條件呢？下面小編為大家整理了信用證付款條件的資料。請(qǐng)您仔細(xì)閱讀。
1、信用證是開(kāi)證行應(yīng)進(jìn)口方的請(qǐng)求向出口方開(kāi)立的在一定條件下保證付款的憑證；
2、付款的條件是出口方（受益人）向銀行提交符合信用證要求的單據(jù)；
3、在滿足上述條件的情況下，由銀行向出口方付款，或?qū)Τ隹诜匠鼍叩膮R票承兌并付款；
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03
信用證付款流程
信用證在國(guó)際貿(mào)易中比較常用，它由申請(qǐng)人也就是買(mǎi)方向銀行申請(qǐng)開(kāi)立，信用證有一定的期限和金額，在這個(gè)范圍內(nèi)賣(mài)方可以憑借信用證要求銀行兌付一定的款項(xiàng)。賣(mài)方如果確認(rèn)信用證可以兌付就會(huì)將貨物發(fā)給買(mǎi)方，從而完成交易過(guò)程。那信用證付款流程是怎樣的呢?律圖小編將為您詳細(xì)介紹。
一、信用證付款流程
1、買(mǎi)賣(mài)雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。
2、買(mǎi)方通知當(dāng)?shù)劂y行(開(kāi)證行)開(kāi)立以賣(mài)方為受益人的信用證。
3、開(kāi)證行請(qǐng)求另一銀行通知或保兌信用證。
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04
信用證付款風(fēng)險(xiǎn)
信用證作為一種不可替代的結(jié)算憑證，在國(guó)際貿(mào)易支付領(lǐng)域發(fā)揮著舉足輕重的作用。然而，單憑“信用”二字卻難以在復(fù)雜的國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域百無(wú)一漏，信用證自身還存在諸多理論上的漏洞。要防范信用證付款風(fēng)險(xiǎn)就要先知曉信用證風(fēng)險(xiǎn)有哪些，律圖小編為您整理的內(nèi)容如下。
一、信用證業(yè)務(wù)中進(jìn)口商面臨的風(fēng)險(xiǎn)
信用證項(xiàng)下作為申請(qǐng)人的進(jìn)口商面臨的有：
1、偽造單據(jù)。出口商通過(guò)提交偽造單據(jù)。實(shí)際沒(méi)有交貨?；蚪涣撕翢o(wú)價(jià)值的貨物騙取進(jìn)口商貨款。由于信用證方式是“純單據(jù)業(yè)務(wù)”。銀行只審查受益人提交的單據(jù)是否與信用證條款規(guī)定“表面上”相符。
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05
信用證付款時(shí)間
在當(dāng)今貿(mào)易市場(chǎng)中，信用證作為一種支付方式應(yīng)用極為廣泛。但是，信用證因?yàn)橹饕糜趪?guó)際貿(mào)易，因此許多人對(duì)其也不夠了解。那么，信用證是什么呢?信用證付款時(shí)間是多久呢?
根據(jù)付款時(shí)間不同，可以分為:
1、即期信用證。指開(kāi)證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運(yùn)單據(jù)后，立即履行付款義務(wù)的信用證。
2、遠(yuǎn)期信用證。指開(kāi)證行或付款行收到信用證的單據(jù)時(shí)，在規(guī)定期限內(nèi)履行付款義務(wù)的信用證?！∵h(yuǎn)期信用證最長(zhǎng)期限有360天以上(含360天)。共有90天以內(nèi)、90天～360天(含90天)和360天以上(含360天)3個(gè)不同期限。
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06
信用證付款期限
信用證付款期限對(duì)于許多群眾而言是一個(gè)陌生的專(zhuān)業(yè)概念，對(duì)于許多經(jīng)商的朋友而言，可能較為熟悉。信用證是當(dāng)代社會(huì)中一種重要的、常用的承諾付款文件與工具，作為一種文件，其和許多其他文件一樣，有期限要求。律圖網(wǎng)的編輯就來(lái)借本文為大家講述信用證付款期限相關(guān)問(wèn)題。
即期信用證，開(kāi)證行應(yīng)在收到相符單據(jù)次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)付款。
遠(yuǎn)期信用證，開(kāi)證行應(yīng)在收到相符單據(jù)次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)確認(rèn)到期付款，并在到期日付款。遠(yuǎn)期的表示方式包括：?jiǎn)螕?jù)日后定期付款、見(jiàn)單后定期付款、固定日付款等可確定到期日的方式。信用證付款期限最長(zhǎng)不超過(guò)一年。
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07
信用證付款方式
信用證在我們國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中并不常見(jiàn)，是基于對(duì)交易雙方當(dāng)事人的信用。但是在國(guó)際貿(mào)易之中，有一些像政治分享和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)之類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。所以，交易雙方將信用證作為一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的憑證，以有信譽(yù)的銀行作為中間機(jī)構(gòu)。以下是小編為你整理的關(guān)于信用證付款方式的相關(guān)內(nèi)容。
信用證付款方式的交易行為實(shí)際為單證交易，只要你提供的單證一致，銀行就得付款給你。你將符合信用證單據(jù)交給通知行/議付行，銀行付款給你，然后銀行間交易，最后開(kāi)證行從客戶的帳上扣除相應(yīng)款額。 付款和收款都是你與銀行的交易，不是直接與客人的交易。風(fēng)險(xiǎn)較小，除非銀行信用不可靠，如部分非洲國(guó)家等的開(kāi)證行信用不佳

國(guó)際貿(mào)易中信用證付款交易的流程

外匯業(yè)務(wù)中的信用證業(yè)務(wù)分為進(jìn)口信用證和出口信用證。其中，進(jìn)口信用證涉及付匯，即進(jìn)口付匯。具體操作步驟如下：

進(jìn)出口雙方簽訂合同，確認(rèn)用信用證付款。并在合同中規(guī)定一些重要的交貨細(xì)節(jié)。之后，國(guó)內(nèi)進(jìn)口商持貿(mào)易合同到當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)立進(jìn)口信用證。

通常銀行會(huì)對(duì)進(jìn)口商的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，給予合理的授信，并要求進(jìn)口商支付一定比例的保證金。

例如，如果信用證的金額為100萬(wàn)美元，銀行可能會(huì)要求客戶預(yù)付20萬(wàn)美元的保證金，并將其保存在一個(gè)特殊的存款帳戶中。

如果客戶在銀行的信用度不高，銀行覺(jué)得沒(méi)有把握，可能會(huì)要求客戶支付最高100%的保證金。

保證金準(zhǔn)備好后，進(jìn)口商銀行將根據(jù)合同為進(jìn)口商開(kāi)立進(jìn)口信用證，并通過(guò)SWIFT系統(tǒng)發(fā)送給國(guó)外出口商銀行。

國(guó)外出口商所在銀行收到進(jìn)口信用證后，將信用證交付給出口商，出口商根據(jù)信用證的規(guī)定備貨。

信用證已經(jīng)規(guī)定了幣種、金額、單價(jià)、數(shù)量、啟運(yùn)港、目的港、啟運(yùn)時(shí)間和裝運(yùn)細(xì)節(jié)等。出口商只需要根據(jù)訂單做功課。

在所有的貨物準(zhǔn)備好待運(yùn)后，出口商會(huì)把交貨單據(jù)交給他所在的銀行，他自己的銀行會(huì)把這些單據(jù)郵寄給進(jìn)口商所在的銀行。

郵寄文件的目的是要錢(qián)。因?yàn)樨浺呀?jīng)發(fā)出去了，接下來(lái)要做的就是收錢(qián)。

進(jìn)口商銀行收到單據(jù)后，應(yīng)檢查單據(jù)是否符合要求。如果符合要求，將進(jìn)口文件交給進(jìn)口商。

前提是先把貨款轉(zhuǎn)到銀行內(nèi)部賬戶，也就是做好進(jìn)口付款的準(zhǔn)備。還有銀行進(jìn)口商，一手交進(jìn)口單據(jù)，一手交錢(qián)。

如上所述，進(jìn)口商在開(kāi)立信用證時(shí)，通常只支付一部分定金。其余的呢？進(jìn)口商剩下的部分需要支付給銀行來(lái)補(bǔ)足差額。

銀行也不用擔(dān)心進(jìn)口商不補(bǔ)差價(jià)，因?yàn)閱螕?jù)是銀行控制的。

進(jìn)口商不給錢(qián)，銀行就不給單據(jù)(單據(jù)里有提單，進(jìn)口商沒(méi)有提單不能提貨)。

進(jìn)口商銀行收到全部貨款后，在扣除其應(yīng)付的手續(xù)費(fèi)、單據(jù)審核費(fèi)等費(fèi)用后，可通過(guò)SWIFT系統(tǒng)將款項(xiàng)匯至出口商銀行，信用證支付即完成。

相關(guān)問(wèn)答：信用證付款期限

根據(jù)付款時(shí)間不同，可以分為:

1、即期信用證。指開(kāi)證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運(yùn)單據(jù)后，立即履行付款義務(wù)的信用證。

2、遠(yuǎn)期信用證。指開(kāi)證行或付款行收到信用證的單據(jù)時(shí)，在規(guī)定期限內(nèi)履行付款義務(wù)的信用證。遠(yuǎn)期信用證最長(zhǎng)期限有360天以上(含360天)。共有90天以內(nèi)、90天～360天(含90天)和360天以上(含360天)3個(gè)不同期限。

3、假遠(yuǎn)期信用證。信用證規(guī)定受益人開(kāi)立遠(yuǎn)期匯票，由付款行負(fù)責(zé)貼現(xiàn)，并規(guī)定一切利息和費(fèi)用由開(kāi)證人承擔(dān)。這種信用證對(duì)受益人來(lái)講，實(shí)際上仍屬即期收款，在信用證中有“假遠(yuǎn)期”條款。

法律依據(jù)：《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》第二十八條可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，即只能由第一受益人轉(zhuǎn)讓給第二受益人，已轉(zhuǎn)讓信用證不得應(yīng)第二受益人的要求轉(zhuǎn)讓給任何其后的受益人，但第一受益人不視為其后的受益人。

已轉(zhuǎn)讓信用證指已由轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)為可由第二受益人兌用的信用證。

相關(guān)問(wèn)答：怎樣使用信用證來(lái)付款？

在此，我先簡(jiǎn)單介紹信用證付款的概念，然后以圖文形式描述信用證付款的流程，最后介紹信用證付款的主要注意事項(xiàng)。

一、信用證付款的概念

信用證付款是當(dāng)今國(guó)際貿(mào)易中大額交易最為主要的一種付款方式。由開(kāi)證銀行在單據(jù)與信用證相符情況下代進(jìn)口商向出口方付款的一種結(jié)算方式，以銀行信用做擔(dān)保支付，解決了進(jìn)、出口雙方在付款和交貨問(wèn)題上的矛盾，出口商只要按信用證規(guī)定發(fā)貨和提交單據(jù)就能收到貨款，進(jìn)口商收到單據(jù)后才支付貨款。

二、信用付款的流程

我們平時(shí)用信用證付款可能只會(huì)接觸到信用證開(kāi)立及修改、信用證款項(xiàng)的支付，但其實(shí)這是一個(gè)復(fù)雜的流程，幕后的大部分工作都由銀行做了。詳細(xì)流程如下：

由上圖，信用證付款是出口商提交單據(jù)后議付行先行將貨款支付給出口商，議付行憑單據(jù)要求開(kāi)證行付款，開(kāi)證行審單無(wú)誤后先行支付貨款給議付行，然后要求進(jìn)口商付款贖單。

三、信用證付款的注意事項(xiàng)

1、信用證業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)是信貸業(yè)務(wù)，現(xiàn)在銀行對(duì)信用證開(kāi)立的審核很?chē)?yán)格，一般要求提供股東會(huì)或董事會(huì)的決議，所以要提前與銀行溝通好，以免因沒(méi)有股東會(huì)或董事會(huì)的決議而耽誤開(kāi)證；

2、對(duì)于大額的信用證，銀行還需要向總部報(bào)授信額度，根據(jù)金額大小時(shí)間在半個(gè)月到兩個(gè)月之間，企業(yè)要早做籌劃；

3、根據(jù)企業(yè)資信，銀行會(huì)要求支存入一定比例的保證金（現(xiàn)在基本都是全額保證金），企業(yè)可以與銀行協(xié)商，要求按照協(xié)定利率對(duì)保證金計(jì)息，否則銀行會(huì)按活期計(jì)息。

4、信用證一旦開(kāi)立，就是獨(dú)立的文件，不依附于貿(mào)易合同，發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)不能以合同條款來(lái)約束信用證。因此，開(kāi)證前要保證信用證、合同、出口商的開(kāi)證指示一致。

5、由于銀行是憑單付款，不管貨物質(zhì)量如何，也不受合同約束。為使貨物質(zhì)量符合規(guī)定，可在信用證中支付發(fā)貨款的單據(jù)中加入“提供指定商檢機(jī)構(gòu)的商檢證書(shū)”；

6、一般支付信用證尾款時(shí)只需雙方簽字的驗(yàn)收合格證，注意只是簽字而不需要蓋章，意味著驗(yàn)收合格證只需要雙方工程師簽字就行，不需要其他部門(mén)審核。為保證貨物在支付前安裝、調(diào)試到位，可此條款規(guī)定的更詳細(xì)，比如“驗(yàn)收合格證必須寫(xiě)明設(shè)備運(yùn)行良好”等限制性條款，另外要加強(qiáng)對(duì)工程師的培訓(xùn)。

7、如果在信用證中規(guī)定允許分批裝運(yùn)，那么出口商每發(fā)運(yùn)一批貨物就需要支付相應(yīng)貨值比例的貨款，如規(guī)定不允許分批裝運(yùn)，則出口商需要一次將貨物發(fā)運(yùn)出去。

外貿(mào)信用證怎么做

法律主觀：

隨著銀行信用服務(wù)的介入和創(chuàng)新，國(guó)際貿(mào)易金融服務(wù)發(fā)展有了長(zhǎng)足的發(fā)展。一、外貿(mào)跟單信用證的流程采用信用證方式結(jié)算貨款，需要經(jīng)過(guò)多道環(huán)節(jié)，并需辦理各種手續(xù)。從一般原理來(lái)分析，信用證的支付過(guò)程，包括以下幾個(gè)最基本的環(huán)節(jié)。1.進(jìn)出口人在貿(mào)易合同中，規(guī)定使用信用證方式支付貨款。2.進(jìn)口人向當(dāng)?shù)劂y行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)，依照合同填寫(xiě)規(guī)定和要求，并交納押金或提供其它保證，請(qǐng)銀行（開(kāi)證行)開(kāi)證。3.開(kāi)證行根據(jù)申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容，向出口人(受益人)開(kāi)出信用證，寄交出口人所在地分行或代理行(統(tǒng)稱(chēng)通知行)。4.通知行核對(duì)印鑒無(wú)誤后，將信用證交與出口人。5.出口人審核信用證與合同相符后，按信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物，并備齊各項(xiàng)貨運(yùn)單據(jù)，開(kāi)出匯票，在信用證有效期內(nèi)，送請(qǐng)當(dāng)?shù)劂y行(議付行)議付。議付行按信用證條款審核單據(jù)無(wú)誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人。6.議付行將匯票和貨運(yùn)單據(jù)寄開(kāi)證行(或其指定的付款行)索償。7.開(kāi)證行(或其指定的付款行)核對(duì)單據(jù)無(wú)誤后，付款給議付行。二、銀行信用證到期了怎么辦信用證過(guò)期了銀行是不予支付的。現(xiàn)在很多外貿(mào)詐騙都是在信用證上做文章的，過(guò)期后一定要求對(duì)方重新開(kāi)具信用證，并且最好是不可撤銷(xiāo)信用證，在未得到議付款識(shí)之前，最好不要將貨物單據(jù)交付對(duì)方。信用證到期了，有三種選擇：1、要求對(duì)方修改信用證，延長(zhǎng)信用證效期。2、棄之不用，不再出貨交單。3、如果有信心覺(jué)得對(duì)方一定會(huì)贖單，那就做吧，無(wú)非是扣點(diǎn)不符點(diǎn)費(fèi)的問(wèn)題。三、信用證方式有什么特點(diǎn)1、信用證是一項(xiàng)自足文件。信用證不依附于買(mǎi)賣(mài)合同，銀行在審單時(shí)強(qiáng)調(diào)的是信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的書(shū)面形式上的認(rèn)證；2、信用證方式是純單據(jù)業(yè)務(wù)。信用證是憑單付款，不以貨物為準(zhǔn)。只要單據(jù)相符，開(kāi)證行就應(yīng)無(wú)條件付款；3、開(kāi)證銀行負(fù)首要付款責(zé)任。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔(dān)保文件，開(kāi)證銀行對(duì)支付有首要付款的責(zé)任。以上就是本文的全部?jī)?nèi)容，希望能對(duì)大家有所幫助，能給大家解答疑問(wèn)。他們一天24小時(shí)在線，能隨時(shí)為大家解答法律疑惑。

以上就是小編對(duì)于外貿(mào)做信用證流程（外貿(mào)做信用證流程是什么）問(wèn)題和相關(guān)問(wèn)題的解答了，外貿(mào)做信用證流程（外貿(mào)做信用證流程是什么）的問(wèn)題希望對(duì)你有用！