大家好！今天讓小編來大家介紹下關(guān)于外貿(mào)金融租賃違法（外貿(mào)金融租賃違法行為）的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

融資性貿(mào)易違法嗎

法律分析：融資性貿(mào)易是比較容易違法的，因?yàn)槿谫Y性貿(mào)易在實(shí)際操作過程中，有時候會存在以融資為目的，但是沒有真實(shí)的貨物交易的虛假貿(mào)易的行為，所以這種行為是違法的行為。

所謂融資性貿(mào)易，指企業(yè)缺乏足夠資金，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三方名義與貿(mào)易相對人簽訂貿(mào)易合同，從第三方處處取得融資，企業(yè)銷售貨物后返還本金和一定手續(xù)費(fèi)給第三方的融資方式。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。

非法金融業(yè)務(wù)活動是指哪些

法律分析：我國的非法金融業(yè)務(wù)活動，主要是指沒有經(jīng)過中國人民銀行的批準(zhǔn)而擅自從事的以下活動：第一，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；第二，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；第三，非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣。

法律依據(jù)：《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：　　

（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；　　

（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；　　

（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；　　

（四）中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動?！　?/p>

前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動?！　?/p>

金融違法行為處罰辦法

非法從事金融業(yè)的處罰標(biāo)準(zhǔn)即未經(jīng)有關(guān)銀行批準(zhǔn)而擅自開展金融活動的行為。對于非法從事金融業(yè)的處罰力度來說，一般情況下都與當(dāng)事人以及當(dāng)事案件所涉及到的金額有關(guān)，構(gòu)成犯罪的還會追究刑事責(zé)任。
【法律分析】
非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資的行為。非法從事金融業(yè)務(wù)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得。非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資的行為。非法從事金融業(yè)務(wù)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。關(guān)于非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數(shù)額、范圍以及結(jié)存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據(jù)司法實(shí)踐，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的;(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的;(2)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴(yán)重后果的。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。
【法律依據(jù)】
《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。

金融違法行為

法律分析：金融違法行為的主要內(nèi)容:（一）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會計(jì)制度記帳、登記，或者不在會計(jì)報(bào)表中反映；（二）將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理；（三）經(jīng)營收入未列入會計(jì)帳冊；（四）其他方式的帳外經(jīng)營行為。

法律依據(jù)：《金融違法行為處罰辦法》 第二條 金融機(jī)構(gòu)違反國家有關(guān)金融管理的規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定或者有關(guān)行政法規(guī)的處罰規(guī)定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。

本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括銀行、信用合作社、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等。

金融違法行為處罰辦法

法律分析：為了懲處金融違法行為，維護(hù)金融秩序，防范金融風(fēng)險，制定《金融違法行為處罰辦法》。金融機(jī)構(gòu)違反國家有關(guān)金融管理的規(guī)定，有關(guān)法律、行政法 規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī) 定或者有關(guān)行政法規(guī)的處罰規(guī)定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰 。

法律依據(jù)：《金融違法行為處罰辦法》第三條 本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國人民銀行決定；但是本辦法 第二十四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國家外匯管理機(jī)關(guān)決定。

　　本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留 用察看、開除，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級金融機(jī)構(gòu)決定。

　　金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處分的，終身不得在 金融機(jī)構(gòu)工作，由中國人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國性報(bào) 紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分的； 由中國人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級 管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國 性報(bào)紙上公告。

　　本辦法所稱高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)的法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、行長、副行長、主任 、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任；財(cái)務(wù)公司、 信托投資公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、總經(jīng)理、 副總經(jīng)理等。

第四條 金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金 融機(jī)構(gòu)工作期間違反國家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任。

以上就是小編對于外貿(mào)金融租賃違法（外貿(mào)金融租賃違法行為）問題和相關(guān)問題的解答了，外貿(mào)金融租賃違法（外貿(mào)金融租賃違法行為）的問題希望對你有用！